金管局聯同警方及銀行業界推出5項措施，加強偵測及打擊傀儡戶口網絡。

【橙訊】警方去年錄得超過4.4萬宗詐騙案，涉款91.5億元；近1.5萬人因各類型騙案及洗黑錢罪行被捕，較2023年增加14%。犯罪集團往往利用傀儡戶口接收騙款及清洗黑錢，並透過社交平台以金錢誘使市民申請及出售銀行戶口。金管局聯同警方及銀行業界推出5項措施，加強偵測及打擊傀儡戶口網絡。

第一項措施是向28間主要零售銀行及儲值支付工具承辦商，開放更多防騙伺服器數據，例如可疑的銀行賬號、電話號碼和電郵等。銀行可檢視現有客戶名單，標示有懷疑的戶口為可疑戶口，一旦其他客戶轉錢至有關戶口，銀行可考慮提出進一步審查、即時提醒客戶有詐騙風險，及按需要向警方求助。

第二項措施是修訂《銀行業條例》促進銀行之間分享資料，措施建議銀行在「要求及回應」及「自發性披露」機制下，在銀行間分享資訊。同時，建議銀行，在懷疑涉及受禁行為的情況下，才可分享帳戶及交易資料至指定平台、接收資料只能用於偵測或防止受禁行為，及需要設立有效資料保密制度。金管局及警方將監察資料分享的運作情況。若今個立法年度通過條例草案，會爭取在年底前推行。

第三項措施是要求銀行運用網絡分析技術，偵測相關的可疑戶口網絡，並向警方報告，讓警方經調查後充實防騙伺服器數據庫。

金管局、警方、銀行業等代表出席記者會。

第四項措施是審查檢視銀行保障客戶和偵測傀儡戶口網絡管制措施的成效。金管局規定銀行在6月底前，實施具備識別高風險情況或詐騙風險指標的動態監測系統，盡快向客戶發出警示；今年將檢視措施成效。

第五項措施是進一步加強切勿借賣戶口的宣傳及公眾教育。金管局會與銀行業界緊密合作，配合警方持續加強公眾宣傳和教育工作，透過不同渠道提醒公眾切勿借賣戶口，包括針對不同群體如外籍家庭傭工、長者、學生和旅客進行宣傳活動。

金管局助理總裁陳景宏表示，局方今日會向銀行發出通告，分享保護客戶和打擊傀儡戶口的良好做法。 而銀行業修訂條例上月已刊憲，促進銀行之間分享資料，新措施亦包括當銀行發現客戶可能是壞分子，又或潛在受害人轉帳給壞分子，銀行可以要求「下手」的銀行分享戶口資料，「下手」的銀行亦要作出回應，令原本的銀行評估相關客戶是否壞分子或正面對被詐騙風險。

警方財富情報及調查科總警司鄭麗琪說，隨著騙案上升，洗黑錢案件亦會上升，警方留意到很多犯罪集團在社交平台用金錢誘騙市民，申請銀行戶口，給予集團作為洗黑錢，包括失業人士、學生、外傭等。警方呼籲市民不要輕易租借或售賣戶口給他人。

圖：警方