強積金首季投資回報約2.69%。

【橙訊】強積金(MPF)研究機構積金評級表示，今年3月強積金投資回報為負1.34%，投資虧損約181億元，即479萬名強積金成員人均虧損約3,800元。不過，第一季卻錄得2.69%回報或約348億元投資收益，即人均收益約7,300元。截至3月底止財政年度，積金評級估算，強積金年度回報率約9.06%，是2020至21年度以來最佳，人均收益約22,800元。

以資產類別計，內地和香港股票基金在第一季表現領先，回報率約為11.95%，是該資產類別自強積金推出以來第二佳的第一季度，而美股基金表現最差，為負回報5.27%，意味兩者回報差距達17.22%。

積金評級主席叢川普(Francis Chung)兩者差距對那些在2024年從，內地和香港股票基金轉向美股基金的強積金成員來說，是一個嚴峻的教訓，從來沒有人能於高買低賣賺錢，強調多元化投資可以最大程度地減少不確定性。

另外，積金局公布，截至3月底的強積金投資回報臨時數據，過去12月個，股票基金和混合資產基金平均淨回報分別達16.1%及6.4%，自強積金制度實施以來，平均年率化淨回報則分別為4.5%和4%。至於俗稱「懶人基金」的預設投資策略，旗下核心累積基金過去12個月的平均淨回報為3.9% ，自推出以來的平均年率化淨回報為5.7%。

積金局表示，強積金是跨越超過40年的長線投資，計劃成員應根據個人的人生階段、財務狀況、風險承受能力等因素，作出合適的投資規劃。計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。

積金局又指，沒有時間或缺乏投資知識管理強積金投資的打工仔女，可考慮善用DIS。DIS分散投資於環球股票及債券市場；加上「隨齡降險」的自動調節機制，可以有效減低投資風險。DIS旗下基金亦設有收費上限，定於資產淨值的0.95%。隨著個別強積金計劃逐一加入「積金易」平台，DIS旗下基金的收費上限將進一步下降至0.85%，變相增加投資回報。

圖：中通社